由福建省银监局主办的“金融知识进万家”活动正在火热开展中。记者近日从兴业银行福州分行了解到，该分行近期以来的反诈骗宣传已经取得了一定成效，但如果要百分百防范骗局，还需要社会各界继续提高警惕。目前，该分行已经通过五级防控体系成功防堵了多起诈骗。 明知被骗仍“破财消灾” 银行跨省联动追回资金 日前，兴业银行福州分行某支行柜台迎来一位老太太，她一边接着电话，一边拿着15000元现金要求柜台办理转账手续。零售经理和柜员发现此情况后，上前与老太太沟通，得知电话里是自称“绑匪”的不法分子，以绑架了老人的孙子为名义，要求其花钱赎人。 银行工作人员意识到这可能是一起诈骗事件，一边劝说要其不要转账，谨防诈骗，一边联系其家人了解其孙子安全情况。在得知其孙子安然无恙后，老太太仍执意要破财消灾，说电话里的“绑匪”知道他孙子的名字、电话，觉得不转不妥。 在劝说无效下，支行营业厅主任和开户行（兴业银行异地分行某支行）联系，说明情况，冻结诈骗分子提供的账户，再让老太太向诈骗分子账号内汇入5000元。当日下午营业结束后，在异地分行的配合下，将转出的5000元冲回，并电话告知其家人将资金领回。 营业厅是反诈骗关键环节 银行五级防控体系成效良好 兴业银行福州分行人士指出，上述案例中，受骗人就是因为警惕性不高、缺乏金融知识而险些被骗。目前，兴业银行福州分行针对此类案件已形成一套完整的工作机制，在此类诈骗案件防范工作上收效良好。 据悉，防范诈骗工作最后环节也是最关键的环节在于营业厅。该分行认真组织员工研究探讨防范诈骗办法，建立起“支行领导-营业厅主任、会计主管-大堂经理-一线柜员-保安员”五级防控体系：各级人员针对不同年龄和身份的客户大额转账，采取不同的方式进行劝导和提醒，团结协作，各尽其职，妥善应对。“五级防控体系”多管齐下，为确保被诈骗资金堵截成功，挽回客户经济损失，维护银行信誉和形象起到有效促进作用。此外，加强反诈骗宣传、加强典型案例应对培训和与属地公安派出所建立联防机制，共同劝导客户，打击犯罪分子等措施也取得了良好成效。 兴业银行福州分行人士提醒，随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息蔓延，诈骗手法层出不穷。除了我们日常所联系的短信、电话，互联网也成了他们的诈骗工具。诈骗分子还会利用我们“可能会中奖”的侥幸心理进行诈骗活动。客户在接到诈骗电话、短信或网络信息后，应冷静思考、咨询亲友，应多与银行工作人员交流，如资金被转走应立即向公安报案。如获得诈骗方信息，应立即向公安部门举报，配合公安破案。