温州万膳商城涉嫌非法集资6亿余元 27人被检方提起公诉

　　法制网记者王春本报通讯员陶京津

　　因涉案金额巨大、被害人人数众多，温州首家大型网络实体互动商城——万膳商城涉嫌非法集资一案受到公众的广泛关注。

　　2015年10月14日，董事长胡方尧、法定代表人陈长达、财务总监李凡华等3人因涉嫌集资诈骗罪；滕晓表、杨凤霞等24人因涉嫌非法吸收公众存款罪，被温州市人民检察院依法提起公诉。该案共涉及被告人27人，涉案金额达6亿余元。

　　2012年6月，浙江省温州杰购电子商务有限公司（以下简称杰购公司）成立，注册资金2000万元，胡方尧任董事长，陈长达任法人代表。

　　2012年10月，互联网购物平台“万膳商城”正式上线经营。

　　2013年1月，杰购公司开始以“万膳商城”广告营销名义，向社会开展包括油费、电费、话费等充值高额返利活动，充值本金加高额返利后分期给付。

　　2014年1月，“万膳商城”网络实体店万膳购物广场正式开业。

　　2014年7月，杰购公司（万膳商城）在温州商报、温州都市报声明停止办理充值活动。

　　2014年8月，杰购公司开始推出“云卡”形式充值高额返利活动继续变相吸收公众存款。

　　2014年8月，因涉嫌非法吸收公众存款罪，杰购公司法人代表陈长达、董事长胡方尧被刑事拘留。

　　2014年9月，写字楼业主单位称“杰购”长期欠租，双方解除合同。网上开始出现“万膳老板跑路”的消息。

　　2014年9月，鹿城法院公开审理万膳商城前员工金某合同诈骗一案，金某一审被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币(6.3434,-0.0026,-0.04%)5000元。

　　2014年9月至2015年3月，杰购公司法人代表陈长达、董事长胡方尧、财务总监李凡华、滕晓表（系胡方尧的小舅子）、杨凤霞等20人相继被依法批准逮捕。

　　涉嫌非法集资6亿余元2186名被害人报案

　　明知涉嫌犯罪仍继续吸收客户资金

　　据检察机关指控，2012年6月，被告人胡方尧创办温州杰购电子商务有限公司（以下简称杰购公司）并任董事长，被告人陈长达系法人代表并任商务总监，负责管理全体业务人员，被告人李凡华任财务总监，负责管理公司账目。2013年开始，经被告人胡方尧、陈长达、李凡华等人策划实施，杰购公司以“万膳商城”开展油费、电费、话费等高额充值返利活动为幌子，向社会公开宣传进行非法集资。

　　2013年1月1日至2014年9月3日期间，杰购公司共非法集资6亿余元人民币，案发前已归还4.7亿余元，造成1.3亿余元无法返还被害人，其中5388万余元用于发放业务员的业绩提成，另有部分资金被被告人胡方尧用于赌博及归还个人欠款。截止2015年7月26日，共有2186名被害人报案，所涉非法集资金额共计2.53亿余元，尚有9879万余元未归还。

　　2014年8月11日，被告人胡方尧、陈长达因该案被刑拘后，被告人滕晓表（系胡方尧的小舅子）参与杰购公司的管理，在明知公司涉嫌非法集资的情况下，同年8月14日，滕晓表在公司全体总监会议上要求业务员继续开展充值返利活动。2014年8月15日至2014年9月3日期间，杰购公司非法集资4742万余元，有5414万余元用于返还被害人。

　　此外，被告人杨凤霞、李兰、闫超超等21人在杰购公司均担任商务部总监以上职务，负责带领分管的业务员开展充值返利活动，其个人及团队业绩扣减本人充值数额后，多的达1.2亿余元，最少的也有252万余元。

　　被告人朱琴羡系杰购公司业务人员，负责开展充值返利活动，其个人业绩扣减本人充值数额后达1069万余元。

　　被告人卢华美系杰购公司财务部经理，负责返利数额的审核，此外，其还向多人非法集资30余万元挂在其他业务人员名下。

　　案发后，被告人杨凤霞、李兰、张克莲、董思鸿、章慧、张军平、何玉环、汤丽珍、朱潇潇、王明洁、杨先柱、吴建勇、罗建文、陈东山、吴君达、卢华美先后向公安机关投案。

　　检察机关审查后认为，被告人胡方尧、陈长达、李凡华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人滕晓表、杨凤霞、闫超超等23人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人卢华美非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪分别追究其刑事责任。其中，被告人陈长达有立功表现，闫超超系累犯。

　　检察官：“高额返利”让消费者上当

　　充值1万元，可得油费15600元，每月返还1200，还可获得200元抵用卡。

　　经办检察官告诉记者，“万膳商城”的高额充值返利活动一经推出，就因其极具诱惑的返利，让众多消费者上当。

　　“胡方尧等人刻意夸大经营情况，以万膳等实体产业为假象，以高额返利为诱饵，大量吸收公众资金，这种高额返利其实是一种空对空的资金游戏。”检察官介绍，胡方尧事实上与通讯、油、电等行业均没有合作，此外，虽名为油费、电费、话费的充值返利，但实际上根据客户要求，是可以直接现金返利的，而1年半的返利可达190%（充9800元送9200元），可以看出其实质就是变相的以高额利息集资的行为。一般产业的利润根本无法维持如此高额的利息，更勿论还要支付业务员巨额提成。

　　随着参与人数快速扩张，他们拆东墙补西墙，利用新投资人的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资，但后来者永远填补不了前面的大窟窿，这种以新还旧恶性循环的资金链缺口越来越大，需要集资的规模也越来越大，而胡方尧没有与之匹配的实体产业来支撑和弥补这样的资金缺口，资金链显而易见是迟早会崩溃的。

　　检察官提醒，高额返利不符合市场规律，消费者切勿轻信、冲动，谨防商家挂羊头卖狗肉非法集资，不要为了返利而被骗取钱财。