银行卡盗刷团伙潜伏中高档餐厅作案

孙老板在杭州钱江新城一家中高档餐厅请朋友吃饭，让他没想到的是，10多天后，自己的银行卡因此被人在外地分三次转走整整105万元！

原来他在刷卡买单时，银行卡账号和密码被应聘到餐厅当服务员的犯罪团伙成员窃取。接报案后，警方介入调查，由此牵出一个以应聘服务员“潜伏”杭州中高档餐厅作案的盗刷银行卡犯罪团伙。

昨天来自江干区检察院的消息，该院目前已对两名主要犯罪嫌疑人梁某、陈某以涉嫌信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪依批准逮捕。让人惊讶的是，参与作案者基本为“90后”。

顾客消费300余元，银行卡被盗刷105万

孙老板40岁左右，从事建筑行业，今年4月21日请朋友吃便餐，地点选在钱江新城附近一家中高档餐厅，总共消费300余元，结账时孙老板用银行卡刷卡买单。

到了5月4日晚，孙老板手机突然收到三条消费短信提醒，让他不敢相信的是自己名下的银行卡在19：51至19：52仅仅一分钟不到的时间里，分三次被转走105万元巨款，分别为49万、49万和7万。

钱被转走时，孙老的银行卡就在身边，感觉事情不妙，他赶紧报案。警方根据线索追查，于7月11日、12日分别在广东茂名和重庆将梁某、陈某抓获。

1993年出生的梁某和小他三岁的陈某都是广东人，二人承认与同伙合谋盗取孙老板银行卡信息并盗刷卡内巨款。

犯罪团伙应聘服务员，“潜伏”杭州中高档餐厅

警方将目标锁定梁某和陈某，是因为二人和另一名同伙杨某都曾到孙老板消费的那家餐厅应聘服务员。

其中杨某4月19日应聘后在这家店干了6天，本来店长要留下他继续做的，杨说家里有事，辞职了。

孙老板报案时也提到，当时是杨某拿POS机过来，让孙老板刷的卡。而孙老板在输密码的时候，被一旁的杨某看到了。

因为孙老板刷卡时银行卡信息早已被杨某得知，获知密码后，杨某将信息转给同伙。调查发现，杨某在钱江新城这家餐厅上班的6天时间里，就窃取了10余张卡的信息，其中包括孙老板。

进一步调查发现，这个犯罪团伙还在滨江、杭州市中心其他两家餐厅应聘服务员，利用此种方式，梁某等人先后在杭州作案80余次，目前初步查明涉案金额超过110万元。

梁某等人用手机POS机客户端先查询银行卡内的余额，如果银行卡内有较多存款，梁某等人会坐飞机回广州，利用窃得的银行卡信息找到专门伪造银行卡的下家克隆出相同的银行卡。

对于顾客银行卡内的小额存款，梁某等人会就地通过ATM机取款的方式取走顾客银行卡内存款，对于大额存款，梁某等人会找到类似地下钱庄提供的POS机刷卡套取现金。

与地下钱庄勾结，团伙成员分工明确

经查，该案系团伙犯罪，成员至少有5名，由梁某带领陈某等4人以应聘工作为幌子，先后成为杭州多家知名餐厅服务人员。通过安装银行卡读卡器的方式，在消费者用餐完毕买单时，通过刷卡窃取顾客银行卡信息，并趁顾客输入银行卡密码时偷看顾客密码，再通过复制伪造银行卡的方式将卡内钱取走。

团伙成员分工明确，形成银行卡信息窃取、银行卡伪造“克隆”、利用POS机套现的严密犯罪流程。该案背后，还存在伪造银行卡犯罪和“地下钱庄”非法提供POS机刷卡套取现金并收取50%提成谋利的洗钱犯罪等下游犯罪利益链条。

因为涉及地下钱庄的POS机，包括孙老板被盗刷的105万元在内大部分赃款都去向不明，警方正加大力度进一步追查。

本案警示

酒吧、餐厅等餐饮服务行业人员勾结外鬼窃取银行信息和密码盗刷顾客银行卡的案件在杭州不是第一次发生。检察官借本案提醒消费者，在刷卡过程中注意提防银行卡密码不被外人偷窥，同时建议持卡人使用带有芯片功能的银行IC卡，此种银行卡不易被克隆伪造，更具有安全性。另外持卡人最好开通银行卡短信通知功能，一旦发现被盗刷，能及时报警。

检察官同时提醒相关企业在用人招工时，需进行必要的审查，对财务等关键性岗位优先录用无违法犯罪记录的人员。此外，相关企业要加强内部的教育管理，对员工开展法制教育，经常检查POS机有无被人做过手脚，发现异常情况要及时和警方联系。