6000亿活水入市
2015年8月24日 上午10:40 信息来源:优顾理财
8月24日重要理财信息汇总:6000亿养老金获准入市提振市场信心:利好低估值蓝筹;“分级”突成伤心地:资金频频博傻为哪般?硝烟四起!微众银行pk蚂蚁聚宝。
——股票——
6000亿养老金获准入市提振市场信心:利好低估值蓝筹
8月23日,国务院印发《基本养老保险基金投资管理办法》,《办法》明确:投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于养老基金资产净值的30%;参与股指期货、国债期货交易,只能以套期保值为目的;办法自印发之日起施行。
公开资料显示,2014年末国内养老金累计结存35645亿元,据测算,扣除预留支付资金,全国可纳入投资范围的资金总计2万多亿元。若按照不高于30%的比例,约有6000多亿元资金可进入股市。
相比于社保资金,养老基金事关”养命钱”,从某种程度上而言,对其保值增值的要求甚至比社保资金更高。从股市具体投资看,稳定性、安全性应是养老金入市首要考虑的范围,而这类投资范畴,A股市场低估值的蓝筹板块无疑是首选。
对于国企改革概念,前期是央企顶层设计预期推动行情的普涨,后期因不同区域的政策节奏、上市公司运作的节奏不同,此起彼伏的可能性更大。因此伴随着本次养老金入市,国企改革有望演绎的是一轮大行情,而并不仅是交易性机会。
对于养老金何时能够入市,有分析称,以企业年金和社保基金入市经验来看,公布办法到确定基金管理机构要一年左右,之后从确定基金管理机构签署委托协议等,到实际开展投资还要3~6个月。
逾500股跌回牛市前A股抄底时机迫近?
喧嚣散去,终归宁静。去年8月至今的一年以来,沪指从2200点一度拉升至5178点,8月21日下探3490点,一场财富盛宴似乎逐渐成为过去。
统计显示,近一年来沪指、深成指和创业板指三大指数均有五成左右涨幅,支撑指数涨幅的主要是交运、钢铁、基建、军工和计算机等板块。但500多只个股已跌回牛市启动前,约占A股总数(剔除次新股)两成;数百只个股则回到去年水平,甚至有108只个股近一年以来累计在下跌。
亦有业内人士表达了不同看法,但相对仍较为谨慎。
“寻市场底,其实也是一个挖坑的过程。”广东熠融投资董事长吴国平称,建议投资者在调整过程中可以寻找好优质股,分批逢低进入。他称,一旦大盘有企稳迹象,超跌严重的个股会有强烈的反弹,包括那些优质次新股。
资深投资人士边惠宗亦称,市场陷入恐慌的时候越是需要镇定,机会大多是跌出来的。他认为目前主要受外盘和人民币汇率影响,中国经济问题并不大,3500点以下可逢低分批建仓,跌到3300点继续建仓,因为证金公司持股的盈亏线在3500点左右。
券商持仓路线曝光:猛攻14只增持有内涵的制造业
统计数据显示,在券商重仓的个股中,有113只归属于证监会[微博]行业分类中的制造业,其中有82只个股被券商增持,增持总量为3.46亿股。二季度券商重仓流通的个股总持股量超过1000万的有30只,20只为制造业个股,占比过半。
此前财新公布的数据显示,8月财新中国制造业采购经理人指数(PMI)初值为47.1%,较7月终值下降0.7个百分点,创下2009年3月以来新低。对此,民族证券表示,该数据显示我国制造业景气程度低迷,经济下行压力加大。
而券商二季度重仓的制造业个股中,通威股份(11.70,-1.04,-8.16%)则备受券商青睐。招商证券(16.35,-1.47,-8.25%)二季度增持公司606万股至3256万股,占总股本持股比例3.98%,总持股市值达5.12亿元。招商证券[微博]成为公司第三大股东。
券商也并非青睐所有制造业个股,四川长虹(9.28,-1.03,-9.99%)虽也被券商重仓,但被招商证券减持了1466万股,招商证券也从一季度的第五大流通股东滑落至第八位。
在券商重仓的流通股当中,持股总量超过2000万股的有14只个股,分别是,浦发银行(13.22,-1.00,-7.03%)、中国平安(27.56,-1.83,-6.23%)、中信国安(23.37,0.00,0.00%)、迪马股份(10.58,-1.18,-10.03%)、鹏博士(21.40,-2.38,-10.01%)、通威股份、利欧股份(16.34,-1.81,-9.97%)、冠城大通(8.51,-0.94,-9.95%)、富春环保(12.40,-1.38,-10.01%)、四川长虹[微博]、红旗连锁(11.60,-1.09,-8.59%)、中恒集团(20.20,-2.24,-9.98%)、红日药业(17.330,-1.32,-7.08%)、三力士(12.72,0.00,0.00%)。
20单股东违规减持上市公司或受牵连
A股在反弹后遭遇连续跳水走势,而上市公司主要股东此时减持成风,已引发监管层重点关注。上周五即21日,证监会对上市公司持股5%以上的股东一致行动人,及实际控制人违反法律规定减持的严查进展进行了披露,目前立案稽查的52起案件中,有47起进入审理程序,其中首批20起该类案件已审理完毕,并进入事先告知程序。
多位受访业内人士对《第一财经日报》表示,监管层近期集中力量严查违规减持意在稳定市场信心,但目前上述20起违规减持将接受惩罚的轻重并不明确,而减持具体情况以及其中是否涉及内幕交易、操纵市场的行为也有待监管层进一步披露。
有专注证券市场的律师也对记者表示,上市公司主要股东违规减持对上市公司经营发展也将造成一定阻碍,部分涉及公开发行股票的上市公司或因此受到牵连。
——基金——
“分级”突成伤心地:资金频频博傻为哪般?
自6月15日股市调整以来,已有26只分级基金触发下折。下折时常伴随着高溢价率,套牢的持有人的账面亏损被进一步放大。
不过,上述情况还未引起投资者高度重视。8月21日,富国证券分级(161027)因进取部分证券B级(150224)净值跌破0.25元触发下折,但当天仍有近9000万抄底资金进场。根据当前的溢价率推算,24日(周一)行情若无意外,这部分资金的亏损幅度可能超过60%。
下折之殇引起了监管层及业界的重视。证监会近日表示,暂缓分级基金注册。与此同时,有业内人士呼吁分级基金机制亟待完善,其中一个方面就是进取部分价格受涨跌板限制而净值不受限,当市场剧烈波动时,高折溢价难以避免。
分级基金之殇也引起了监管层的重视与业内的关注。21日,证监会新闻发言人张晓军表示,考虑到分级基金机制较为复杂,普通投资者不易理解,且前期出现了一些新情况、新问题,证监会暂缓了此类产品的注册工作,并正在研究相关政策。
资深的分级基金投资者表示,分级基金亟待解决的问题还包括,建仓条款的约束。作为指数基金,保持高仓位(接近95%)跟踪指数,是分级基金母基金运作的天然使命。但是部分指数分级基金空仓上市甚至长期空仓,给投资者带来了很大的困扰。还有一些为了防止低折的发生,在建仓期甚至建完仓以后再大幅减仓。这一方面急需出台相应的规则,例如可以规定建仓期内不得上市。如果提前结束建仓期,可以提前上市,但是需要接受仓位约束。
股基遭巨额赎回老封基吸引力再现
7月的基金市场上,偏股型基金遭遇巨额净赎回,显示投资者在震荡市中寻求安全边际的心理。由于存在一定的折价率,老封基作为被遗忘的“金矿”,重拾投资吸引力。
根据中国基金业协会发布的数据,截至7月底,我国公募基金资产规模为6.88万亿元,比6月底小幅缩水2382亿元,缩水比例为3.35%。公募基金份额63674亿份,比6月底增加了1288亿份。
在资金大幅流入货币基金的同时,股票型和混合型基金出现了巨额赎回。根据基金业协会的数据,截至7月底,开放式股票型和混合型基金总份额为25843亿份,比6月底大幅减少6989亿份,份额缩水比例达到21.29%。
A股震荡使一些具有安全垫的投资标的受到投资者关注。例如目前市场上还存续的6只老封基,其平均折价率在20%之上,体现出一定的安全边际。
对于“老封基”的折价率,其实与“定增”类似,不同的是封闭式基金不存在流动性问题,当市场出现波动时能调整操作,即折价安全垫是可以时刻调整的。
对于封闭式基金的投资,业内人士认为,老封基虽然具有一定的安全垫,但投资时除了要考虑市场下跌的可能性之外,也需要注意管理人投资失当的风险,以及投资的时间成本。
——银行——
硝烟四起!微众银行pk蚂蚁聚宝
8月15日凌晨,微众银行APP悄然上线,除了支持绑定工资卡立即理财、还房贷以及本人名下的微众卡和银行卡之间的转账外,在理财页面,着重推了”活期+”、”定期+”以及6只股票基金。”活期+”对接的是国金通用基金旗下货币基金,其最近7日年化收益率为5.42%;”定期+”则提供了一款由太平养老保险提供的”众享太平90″封闭式非保本型产品,投资期限为91天,预期年化收益率为7%。
仅仅相隔3天时间,蚂蚁金服于8月18日推出了全新的一站式移动理财平台——蚂蚁聚宝,这是在支付宝[微博]以外,蚂蚁金服首次发布新的独立应用。蚂蚁聚宝在1.0版本里,集合余额宝[微博]、招财宝和基金等三种理财类型,通过一个账号打通。与此同时,蚂蚁聚宝还与第一财经、纳斯达克[微博]交易所等机构合作,为用户提供包括A股、港股、美股在内的精选资讯,未来,蚂蚁聚宝还将支持通过余额宝购买股票、众筹等功能。
人民币波动,外币理财受到热捧
人民币近期出现的波动引发广泛关注。记者调查发现,人民币汇率的变动,也直接关系到众多理财产品未来收益走向,推高了银行发行外币理财产品的数量,外币理财受到热捧。
对于人民币汇率的变动,某股份制银行的理财经理指出,外汇市场的波动比较大,未来趋势并不明朗,因此不建议过多地关注外汇方面的理财,尤其是部分不懂外汇市场的投资人,往往连理财产品的具体投资方向都不明晰,容易造成盲目投资。
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